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银行经营指标包括哪些,现在银行业有哪些监管指标?

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Q1:现在银行业有哪些监管指标?

中国人民银行的
主要职责(《中国人民银行法》第四条规定):
1、发布与履行其职责有关的命令和规章;
2、作为国家的中央银行,从事有关国际金融活动;
3、国务院规定的其他职责;
4、依法制定和执行货币政策;
5、发行人民币,管理人民币流通;
6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间市场;
7、实施管理,监督管理银行间市场;
8、监督管理黄金市场;
9、持有、管理、经营国家储备、黄金储备;
10、经理国库;
11、维护支付、清算系统的正常运行;
12、负责金融业的统计、调查、分析和预测;
13、指导、部署金融业反工作,负责反的资金监测。

Q2:农发行经营绩效考评指标有哪些

一、农发行实行绩效考评的重要意义
(一)有利于贯彻和落实科学发展观,形成强有力的目标导向。科学发展观内涵丰富,要将其落实到实处,转化为各分支机构、各部门工作的指导思想和实际行动,需要有一套科学的评价标准和考评体系。科学的绩效评估和考核,将科学发展观的原则要求转变为可以量化的目标体系,借此强化各分支机构、各部门的绩效意识,形成正确的决策导向和工作导向,为树立和落实科学发展观提供强有力的支撑。
(二)有利于加快引入先进的考评方法,达到业务盈利性与风险性的平衡。科学合理的绩效考评体系能引进先进的绩效考评指标与方法,如经济资本法、平衡计分卡、经济增加值等先进的绩效考评技术方法,能够促进农发行在先进的绩效考评技术方法指引下,实现短期财务指标和银行长远发展战略的结合、业务发展和业务创新能力的结合、业务发展与人力资源的结合,促使农发行达到业务盈利性与风险性的平衡。引进先进的方法和工具,将使农发行对绩效的度量由原来简单的量化和经验判断,逐步向以先进的量化模型进行科学测算为基础转变,银行的绩效管理水平将得到大大提高。
(三)有利于建立健全绩效考评的激励约束机制,激发员工的主观能动性和创造性。科学合理的绩效考评体系在绩效考评激励约束机制上,将绩效考评当做激励员工长远发展的手段和引导员工自我发展的依据,规划员工的职业生涯,有利于农发行激发员工的创造力,调动员工的积极性、激发员工对工作和目标的热情。现代银行所面临的经营环境比以往任何时候都要复杂,所面临的金融竞争也比以往任何时候更为激烈,调动员工的工作积极性和创造性显得尤为重要,而科学合理的绩效考评体系能在员工的激励约束上发挥极大的效力。只有建立良好的绩效考评体系才能留住人才,发挥人才的聪明才智,使员工更具有归属感和使命感。
(四)有利于加强内部控制、规避风险,推动业务健康、稳健的发展,增强银行的竞争力。科学合理的绩效考评体系应该涵盖农业发展银行业务流程中的内部管理与内部控制,能不断健全业务制度,完善业务流程,加强内部控制与管理,防范案件发生,堵住漏洞,规避风险,建立良好的金融执业规范和金融秩序,积极推动农发行业务有效、健康、可持续的发展。
二、农发行分支机构在绩效考评运用中应注意解决的问题
(一)科学设置考评指标。银行绩效考评指标设定的科学与否,直接影响考评结果的公正性和科学性,进而影响到绩效考评功能的发挥。因此,要按照先进性、导向性、明确性等原则科学设定考评指标。在设定对分支机构的考评指标时,要进行全面的业务审计,确认负债业务数据的真实性,对资产业务要准确反映形态,对所有者权益项目要准确认定,在夯实基数的基础上确定考核指标,确保绩效考评的真实性。农发行业务经营要以利润为中心,存款、贷款、资产质量、中间业务等是实现利润目标的基础和手段,只能作为利润目标的辅助目标。考评目标过多、过细,实际是多标准的考核,容易导致评价失真,甚至产生负激励作用。同时要合理设置“期望概率”,考评指标的设置既不能高不可攀,又不能一蹴而就“以跳起来能摘到桃子”为宜。绩效考评指标要明确、具体,应以定量指标为主,采取自下而上、上下结合的方法编制。
(二)对分支机构进行分类考评。各级管理行在对下一级分支机构进行考核时,一般采用统一的模式,即设置相同的考评指标、考核标准,采用相同的计分权重和方法,使各分支机构的考评结果具有可比性。由于各分支机构的经营环境、规模不同,采用统一标准和考核权重,忽略了行际间的差异,忽视了各行主要矛盾、工作重点的不同,有失公平。因此,要根据各行的经营条件不同,划分类别,实行分类考核。如可根据分支机构当前规模以及所处的经营环境进行分类,将所辖分支机构划分为重点类行、关注类行、监控类行;也可根据资产质量分类,按照不良贷款占比,将分支机构划分为不同的级别,分别制定不同的考核权重,分类考核。如对资产质量好的行减少资产质量考核权重,加大效益、存款类指标权重;对资产质量较差的行要加大资产质量考核指标的权重;对监控类行加大资产质量指标、依法合规管理指标的考核权重。通过实行分类考核,发挥各分支机构的不同优势,因行施策,激励先进,鞭策后进,逐步缩小行际差距,实现银行资产质量、经营效益的共同提高。 
(三)遵循一定的原则。如综合性原则:即设置综合的考评指标体系,综合考评指标应体现经营管理工作重点和方向,客观反映各行的整体经营状况,对各行年度财务成果和经营状况进行多角度的综合评判;客观性原则:即依据统一的计分规则和统一测算的标准值,客观公正地反映各行的经营实绩;发展性原则:在从存量角度评价绩效贡献的基础上,比较各行年度之间的增长状况及发展水平。
(四)充分运用考核结果,建立健全激励约束机制。有效运用考评结果与科学考核绩效同样重要。为了充分调动各级机构和干部职工的工作积极性,必须在正确评价业绩的基础上,充分运用考评结果,建立健全激励约束机制。
1.对分支机构实行等级行管理。以人均利润、人均存款、资产利润率、成本收入比、不良贷款率等指标为依据,将所辖分支机构统一划分为若干个等级。以省级分行为例,大体可划分为6个等级,二级分行分为第1至第3等级,支行分为第4至第6等级。第1等级为最高等级,第6等级为最低等级,各类等级之间可以相互交叉,下一层次的分支机构如果绩效水平较高,在资源配置时可按上一层次对待。等级行按年根据经营规模和绩效考评结果进行调整,不同等级的行资源配置不同,主要与领导职位的配备、内设机构数量的确定、员工总数的确定、经营授权的确定、信贷规模的确定、经营费用的分配、收入分配等挂钩。
2.强化绩效考评结果的运用。绩效考评结果反馈到各级行后,各级行要对照考评结果,找出差距,分析原因,有针对性地改进工作,提高管理水平。绩效考评结果可作为评价各行经营绩效、分配挂钩工资和配置其他资源的重要依据,可与行领导和员工的绩效奖金分配挂钩,对考评结果优秀的单位,可加大收入分配的倾斜力度,可作为评选先进单位的重要条件。单位业绩也是单位负责人和班子业绩的真实体现,因此,要把绩效考评结果与单位负责人和班子的个人奖金、职务任免等事项挂钩,真正起到激励作用。
(五)实现绩效考评的规范化、制度化。一是健全考评组织机构。为有效组织考评工作,发挥绩效考评的导向、激励和约束作用,各级管理行必须建立考评工作领导小组,统一领导,集中组织,做好考评工作。领导小组由行领导挂帅,成员由相关部门负责人组成,并下设办公室(挂靠财会部门)负责考评日常工作。考评办公室应定期及时将各行指标数据监测情况或考评结果报行长审定后公布。二是处理好考评工作制度稳定性和变动性的关系。绩效考评办法必须具有相对稳定性。三是严格执行考评纪律。对考评中弄虚作假经查实的,将严格追究有关人员的责任。四是建立真实完备的信息统计系统。绩效考评设置的指标是多样化的,考评数据采集量很大,因此,绩效考评数据应尽量从会计综合业务系统、财务报表、信贷管理等相关系统上直接提取。有关部门提供的基础数据资料,必须加盖部门印章或有部门负责人签字。五是要加强绩效考评工作的分析调研,针对考评工作中带有普遍性、倾向性、典型性的问题,开展调查研究,广泛听取意见和建议,确保考评工作的真实、客观和公正

Q3:反映商业银行经营状况的指标有

这是一道股票习题么?

流动比率,资本风险比率,固定资产比率三项指标是财务报表中体现的重要内容,问题是出在营业利润率和资本金利率这两项的表达方式不对。

况且,从理解的层面来说,商业银行的营业利润,主要表现在利差,全中国银行的利差都是一样的,资本金利率也是同理,全中国银行的利率也是一样的,所以这两项内容,是无法反映出经营状况的。

希望能够对你有帮助。

Q4:商业银行经营绩效评价指标体系有哪几类构成

(1)盈利性指标。
①资产收益率②银行利差率③非利息净收入率④银行利润率⑤权益报酬率
赢利性指标是衡量商业银行运用资金赚取收益同时控制成本费用支出的能力。赢利性指标的核心是资产收益率和股本回报率,利用这两个财务指标及其他派生财务比率指标可较准确地认识银行的获利能力。
资本总额
(2)流动性指标。
①资产比例②短期国库券持有比例③持有证券比例④贷款资产比例⑤易变负债比例⑥短期资产/易变负债⑦预计流量比
流动性在任何企业经营中都是营利性和安全性之间的平衡。商业银行由于自身特殊的资产负债结构,更容易受到流动性危机的威胁,这也是银行将流动性指标从一般风险指标中分离出来的原因。流动性指标反映了银行的流动性供给和各种实际的或潜在的流动性需求之间的关系。流动性供给在资产和负债方均可存在,如银行拆入资金或出售资产都可以获得一定的流动性。流动性需求也可通过申请贷款和提存的形式作用于资产负债两个方面,,因而流动性指标在设计时应综合考虑银行资产和负债两方面情况。
(3)风险指标。
①利率风险
利率风险缺口=利率敏感性资产-利率敏感性负债
利率敏感比例=利率敏感性资产/利率敏感性负债
②信用风险
贷款净损失/贷款余额,低质量贷款/贷款总额,贷款损失准备/贷款损失净值,贷款损失保障倍数
在财务管理和财务分析中,风险被定义为预期收益的不确定性,这种收入的不确定性会降低企业价值。商业银行面临复杂多变的经营环境,收益水平受到多种因素的干扰,风险指标将这些因素做了分类,并定量反映了商业银行面临的风险和抗压能力。
(4)清偿力指标
①净值/资产总额②净值/风险资产③资本充足率指标④资产增长率和核心资本增长率⑤股利/利润
银行清偿力是指银行运用其全部资产偿付债务的能力,反映了银行债权人所受保障程度,清偿力充足与否也极大地影响了银行的信誉。从等式“净值=资产-负债”来看。银行清偿力不足或者资不抵债的直接原因是资产损失过大,致使净值小于零,负债不能得到完全保障。但清偿力不足的根本原因是资本不足,未能与资产规模相匹配,因而传统的清偿力指标主要着眼于资本充足的情况。

Q5:银行的监管评级是什么?通常有哪几类等级?如果查询一个银行的监管评级?

体育场颓废颓废

Q6:银监会对银行存款的监管指标值上调至了4%吗?

据报道,6月8日,银保监会和央行下发《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》,从改善绩效考评、强化合规经营、加强存款偏离度管理等五个方面,来完善存款偏离度管理。

报道称,早在2014年,原银监会、财政部和央行共同发文,首次设立存款偏离度指标,以约束存款“冲时点”行为。同时,还要求银行不得采取高息揽储、通过第三方中介、以贷转存、理财产品倒存等八类方式吸收存款。

银保监会表示,这是规范银行吸收存款行为、督促银行强化合规经营的重要举措,与“治乱象”相辅相成,也是适应银行业务模式和金融市场变化的及时修订,有助于进一步规范银行经营行为,更好地支持实体经济发展。

专家表示,尽管指标有所放松,但此次修订加强了监督检查,进一步明确细化了违反偏离度的具体惩罚措施,相比之前更为严格。

文章来源:央广网